Si vous êtes nouveau dans le monde des programmes de négociation par capitalisation, vous avez probablement rencontré le terme "plan de participation aux bénéfices". Mais qu'est-ce qu'un plan de participation aux bénéfices et comment fonctionne-t-il dans le secteur du trading ?
Dans ce guide, nous allons expliquer exactement ce qu'est un plan de participation aux bénéfices, comment il s'applique aux traders financés et pourquoi il s'agit d'un élément clé du trading avec une société d'accessoires ou un programme de trading. Que vous envisagiez de rejoindre un programme de financement ou que vous soyez simplement curieux de connaître le concept, cet article de blog vous apportera les éclaircissements dont vous avez besoin.
Résumé rapide :
Qu'est-ce qu'un plan d'intéressement ?
Un plan de partage des bénéfices est un accord conclu entre un trader et une société de trading pour compte propre, qui définit la manière dont les bénéfices sont répartis. En tant que trader financé, vous négociez le capital de la société et conservez une partie des bénéfices (généralement entre 70 et 90 %), tandis que la société conserve le reste.
Pourquoi cela est-il important ?
Les plans de participation aux bénéfices permettent aux traders en herbe d'accéder à des comptes importants sans risquer leur propre argent. Vous négociez, vous générez des bénéfices et vous partagez les gains. Tout le monde y gagne : le trader est rémunéré pour ses compétences et l'entreprise perçoit une part des bénéfices en échange de la mise à disposition du capital.
En résumé :
Si vous souhaitez exercer une activité professionnelle sans utiliser vos propres fonds, un plan de participation aux bénéfices est un moyen pratique de démarrer. Assurez-vous toutefois de bien comprendre les termes, les règles et la répartition des bénéfices avant de vous lancer.
Qu'est-ce qu'un plan d'intéressement ?
Commençons par les bases.
Un plan de partage des bénéfices est un accord entre un trader et une société de trading pour compte propre (prop firm/employer) ou un programme de financement de trader qui décrit comment les bénéfices du trading seront partagés. Il s'agit essentiellement d'un modèle de partage des revenus.
Lorsque vous négociez sur un compte approvisionné, le capital que vous négociez ne vous appartient pas, il appartient à l'entreprise. Toutefois, lorsque vous réalisez des bénéfices, vous en conservez une partie à titre de participation aux bénéfices. Le reste revient à l'entreprise, puisqu'elle fournit le financement et assume le risque financier.
Un exemple simple :
Imaginez que vous réussissiez l'évaluation d'un programme de trading financé et que l'on vous donne accès à un compte de trading de 100 000 dollars. Après votre premier mois d'activité, vous réalisez 10 000 dollars de bénéfices.
Si votre plan de participation aux bénéfices est de 80/20, voici comment la répartition se ferait :
- Vous conservez 80 % des bénéfices : $8,000
- L'entreprise conserve 20 % des bénéfices : $2,000
Cet arrangement vous permet de négocier avec un capital important tout en réduisant les risques financiers personnels auxquels vous seriez confronté si vous négociiez vos propres fonds.
Pourquoi les sociétés d'assurances utilisent-elles des plans d'intéressement ?
Les programmes de trader financé existent pour permettre aux traders talentueux d'accéder à des comptes de trading importants sans qu'ils aient à risquer leur propre argent. Mais comme l'entreprise prend le risque, elle doit être rémunérée pour fournir le capital.
C'est là que les plans de participation aux bénéfices entrent en jeu. Ils créent un scénario gagnant-gagnant :
- Le trader a accès à un capital important et gagne de l'argent en partageant les bénéfices.
- L'entreprise perçoit une partie des bénéfices en échange de la mise à disposition des fonds et de l'infrastructure.
Pourcentages typiques de participation aux bénéfices
Les entreprises proposent différentes répartitions des bénéfices. Le pourcentage exact peut dépendre de la société, du type de programme de trading et des performances du trader. Voici quelques exemples courants :
| Plan de participation aux bénéfices | Qui reçoit quoi ? |
|---|---|
| Répartition 80/20 | L'opérateur conserve 80 %, l'entreprise 20 %. |
| Partage 70/30 | L'opérateur conserve 70 %, l'entreprise 30 %. |
| 90/10 Partage | Le trader garde 90%, l'entreprise garde 10% (généralement pour les traders les plus performants) |
| Partage 50/50 | Le négociant et l'entreprise se partagent les bénéfices de manière égale (moins fréquent pour les négociants chevronnés). |
La plupart des sociétés d'accessoires modernes privilégient les répartitions 70/30 ou 80/20, car ces ratios attirent davantage de traders tout en préservant la viabilité du modèle économique de la société.
Comment fonctionne un plan d'intéressement dans la pratique ?
Voici un aperçu, étape par étape, du fonctionnement d'un plan de participation aux bénéfices pour un trader par capitalisation :
1. Remplir une évaluation
La plupart des entreprises exigent des traders qu'ils passent une phase d'évaluation avant d'avoir accès à un compte approvisionné. Cela peut impliquer
- Atteindre des objectifs de rentabilité spécifiques
- Respecter les règles de gestion des risques
- Rester dans les limites du prélèvement
2. Obtenir un financement
Une fois que vous avez réussi l'évaluation, l'entreprise vous fournit un compte de négociation approvisionné. Il peut s'agir de 10 000 $, 50 000 $, 100 000 $, voire plus, selon le programme.
3. Échanger le capital de l'entreprise
Vous commencez à négocier en utilisant le capital de l'entreprise, en suivant les directives qu'elle a fixées, telles que les règles de réduction maximale ou les limites de taille des positions.
4. Générer des bénéfices
Si vous effectuez des transactions rentables, ces gains sont considérés comme des bénéfices bruts. Toutefois, comme l'argent appartient à l'entreprise, les bénéfices sont répartis selon le plan de partage des bénéfices convenu.
5. Retrait de votre part
À la fin de la période de paiement (qui peut être hebdomadaire, bihebdomadaire ou mensuelle), vous pouvez demander le retrait de vos bénéfices. Certaines sociétés ont des dates de paiement spécifiques ou des seuils minimums pour les retraits.
Avantages d'un plan d'intéressement pour les traders en herbe
Si vous aspirez à devenir trader par capitalisation, un plan de participation aux bénéfices présente plusieurs avantages :
1. Négocier des comptes plus importants
La plupart des traders individuels n'ont pas accès à un capital de 50 000, 100 000 dollars ou plus. Un plan de participation aux bénéfices vous permet de négocier des comptes importants sans risquer votre propre épargne-retraite.
2. Minimiser les risques personnels
Étant donné que le compte de négociation est financé par la société, votre risque financier personnel est limité aux frais du programme ou au coût de l'évaluation. Vous ne risquez pas votre propre capital de négociation.
3. Gagner un revenu régulier (si l'activité est rentable)
Avec un plan de participation aux bénéfices équitable, vous pouvez générer un revenu réel à partir de vos compétences en matière de négociation. Si vous êtes constant, ces revenus peuvent devenir importants et augmenter vos bénéfices annuels.
4. Se concentrer sur la performance, pas sur le financement
De nombreux traders passent des années à essayer de constituer leur propre capital commercial. Un plan de participation aux bénéfices vous permet de sauter cette étape et de vous concentrer uniquement sur les performances commerciales.
Y a-t-il des inconvénients ?
Si les régimes de participation aux bénéfices offrent des avantages évidents, ils présentent également des inconvénients potentiels :
1. Vous ne gardez pas 100% des bénéfices
Étant donné que vous négociez l'argent de quelqu'un d'autre, vous partagerez toujours une partie de vos gains. Certains traders trouvent cela frustrant, surtout s'ils réalisent des profits importants.
2. Les règles de négociation s'appliquent
La plupart des programmes de trading financés ont des règles strictes en matière de gestion des risques. La violation de ces règles, comme le dépassement d'un drawdown maximum, peut entraîner la perte de votre compte financé.
3. Coûts d'évaluation
De nombreuses entreprises facturent des frais pour entrer dans la phase d'évaluation, ce qui est essentiellement le prix à payer pour avoir la possibilité de négocier du capital financé. Bien que ces frais ne fassent pas partie de la participation aux bénéfices, il s'agit d'un coût initial dont il faut être conscient.
Comment choisir le bon régime d'intéressement
Tous les programmes de participation aux bénéfices ne sont pas identiques. Voici ce qu'il faut rechercher lors de la sélection d'un programme de négociation par capitalisation :
1. Ratio de partage des bénéfices
Réfléchissez à la part des bénéfices que vous conserverez. Un partage 80/20 est plus favorable au trader qu'un partage 50/50.
2. Fréquence des paiements
Certains programmes offrent des paiements mensuels, tandis que d'autres proposent des paiements bihebdomadaires ou même hebdomadaires. Les paiements plus rapides peuvent convenir aux traders qui dépendent d'un flux de trésorerie régulier.
3. Possibilités de mise à l'échelle
Certaines sociétés vous permettent d'augmenter la taille de votre compte si vous réalisez des opérations fructueuses. Par exemple, si vous obtenez de bons résultats pendant plusieurs mois, votre capital de négociation et vos profits potentiels peuvent augmenter. Cela peut s'avérer bénéfique pour votre plan de retraite, car vous pouvez avoir la liberté de prendre une retraite anticipée et de vivre votre vie comme vous l'entendez, voire de créer une petite entreprise secondaire en plus de votre activité de trader.
4. Soutien et outils
Recherchez des sociétés qui offrent une assistance solide, des ressources éducatives et des outils de négociation. Cela rend votre expérience de la négociation plus fluide et plus efficace.
5. La transparence
Travaillez avec des entreprises qui sont transparentes en ce qui concerne les frais, les règles et le partage des bénéfices. Évitez les entreprises qui sont vagues ou trompeuses sur le fonctionnement de leurs plans de participation aux bénéfices.
Dernières réflexions : Un régime de participation aux bénéfices vous convient-il ?
Qu'est-ce qu'un plan de participation aux bénéfices ? Il s'agit d'un partenariat entre vous, le trader, et l'entreprise qui fournit le capital. Vous effectuez des transactions en utilisant leurs fonds et, lorsque vous réalisez des bénéfices, vous conservez un pourcentage déterminé tandis que l'entreprise garde le reste.
Pour les aspirants traders financés, les plans de participation aux bénéfices sont un moyen pratique de construire une carrière de trader sans avoir besoin d'un capital personnel important. Ils vous donnent la possibilité de réaliser des bénéfices réels, d'acquérir de l'expérience en matière de négociation et de minimiser les risques financiers.
Avant de commencer, assurez-vous de comprendre les conditions du plan de participation aux bénéfices, de connaître les règles du programme et d'être prêt à négocier avec discipline. Si vous y parvenez, un plan de participation aux bénéfices pourrait être le tremplin dont vous avez besoin pour réussir dans le monde de la négociation par capitalisation.
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