Qu'est-ce qu'une limite de perte quotidienne ? Pourquoi elle est importante dans le Prop Trading et comment la gérer ?

Résumé rapide

La limite de perte journalière est le montant maximum d'argent qu'un trader peut perdre en une seule journée lorsqu'il négocie avec une société de prop. Elle protège à la fois le trader d'une perte trop rapide et l'entreprise d'un risque incontrôlé. Il est essentiel de comprendre le fonctionnement des limites de pertes quotidiennes et de les gérer efficacement pour rester financé. Dans ce guide, nous expliquons ce qu'est une limite de perte journalière, pourquoi elle est importante dans le cadre du prop trading, et nous présentons des stratégies éprouvées pour aider les traders à rester disciplinés.

Introduction

L'une des premières choses que les nouveaux traders découvrent lorsqu'ils explorent le trading pour compte propre (prop), c'est l'importance des règles. Les sociétés de trading pour compte propre ne se contentent pas de distribuer leur capital sans garde-fou : elles fixent des conditions strictes pour se protéger et protéger leurs traders. L'une des règles les plus importantes est la limite de perte quotidienne.

Pour les aspirants traders financés, la compréhension et le respect de cette règle font la différence entre le maintien d'un compte actif et la suppression de l'opportunité. Dans ce guide, nous allons explorer la signification d'une limite de perte quotidienne, les raisons pour lesquelles les sociétés d'accessoires s'y réfèrent et, plus important encore, comment vous pouvez la gérer pour trader de manière plus intelligente.

Qu'est-ce qu'une limite de perte quotidienne ?

La limite de perte journalière est la limite de perte maximale qu'un trader est autorisé à prendre au cours d'une seule journée de trading. Si cette limite est dépassée, ne serait-ce que de quelques dollars, le compte de négociation approvisionné peut être suspendu ou clôturé, selon les règles de l'entreprise.

Considérez-le comme un filet de sécurité :

• Cela évite au trader de courir après les pertes et de faire exploser son compte en une seule mauvaise séance.

• Il garantit que le capital de l'entreprise est protégé contre les risques excessifs.

Exemple de limite de perte journalière

Supposons que vous négociez sur un compte approvisionné à hauteur de 100 000 $ avec une limite de perte quotidienne maximale de 3 000 $ (3 %).). Si le solde de votre compte diminue de plus de 3 000 $ en une seule journée (y compris les positions ouvertes), vous aurez enfreint la règle et perdrez probablement votre compte approvisionné.

Certaines sociétés calculent cette limite de perte maximale à la clôture de la journée, tandis que d'autres utilisent un système de dépassement en temps réel, ce qui signifie que si vos transactions ouvertes vous font dépasser la limite de perte maximale quotidienne, même temporairement, vous êtes éliminé. de la limite de perte quotidienne maximale, même temporairement, vous êtes éliminé.

Pourquoi les sociétés d'assurance utilisent-elles des limites de pertes journalières ?

Les sociétés d'intermédiation financière sont spécialisées dans la gestion des risques. Elles veulent des traders rentables, mais ne peuvent pas se permettre un comportement imprudent. Les limites de pertes journalières servent plusieurs objectifs :

1. Protection du capital
   Les entreprises ne veulent pas que les traders engloutissent des sommes importantes de capital en une seule mauvaise session. La limite est fixée pour limiter les dégâts.

2. Discipline de l'opérateur
   Les limites de pertes obligent les traders à reconnaître qu'il est temps d'arrêter les transactions pour la journée. Il peut être difficile de s'arrêter dans le feu de l'action, mais une règle rend cette décision non négociable.

3. Longévité dans le commerce
   En mettant fin aux coups d'éclat quotidiens, les traders ont plus de chances de prouver leur cohérence au fil du temps.

4. Sécurité psychologique
   Le fait de savoir qu'il y a un stop ferme réduit l'envie de se venger ou de risquer de s'enfoncer dans la spirale des pertes.

Structures courantes de limitation des pertes journalières dans le cadre du Prop Trading

Toutes les entreprises ne calculent pas les limites de pertes journalières de la même manière. Voici les approches les plus courantes :

1. Montant fixe en dollars

Une limite fixée (par exemple, 2 000 dollars par jour). Simple et facile à suivre.

2. Pourcentage de la taille du compte

Souvent de l'ordre de 2 à 5 % des fonds propres du compte. Pour un compte de 50 000 $, cela peut représenter entre 1 500 et 2 500 $.

3. Limite de perte de suivi

Certaines entreprises utilisent un modèle de suivi, dans lequel la limite des pertes augmente au fur et à mesure que les bénéfices augmentent. Si cette méthode récompense la régularité, elle réduit également la marge d'erreur au fur et à mesure que vous réussissez.

4. Inclusion de l'Open Drawdown

Certaines entreprises incluent les pertes flottantes des transactions ouvertes dans le calcul quotidien. Cela signifie que même si vous clôturez en profit, un dépassement temporaire de la limite peut vous disqualifier.

Pourquoi les limites de pertes journalières sont-elles importantes pour les traders ?

Pour les traders, la limite de perte quotidienne n'est pas seulement une règle, c'est un point de contrôle psychologique et stratégique.

• Contrôle des émotions: Il vous oblige à arrêter de négocier lorsque les émotions sont probablement à leur paroxysme.

• Encourage la gestion des risques: Pour rester en conformité, vous devez dimensionner vos positions de manière appropriée à l'aide d'un outil de gestion des risques et fixer des limites de pertes réalistes.

• Tests de professionnalisme: Financé La négociation de contrats à terme ne consiste pas seulement à gagner de l'argent ; il s'agit aussi de prouver que vous pouvez respecter les règles.

Le dépassement d'une limite de perte quotidienne est l'une des raisons les plus courantes pour lesquelles les traders perdent des comptes approvisionnés, souvent plus que le fait de ne pas atteindre les objectifs de profit.

Stratégies pour gérer votre limite de perte quotidienne

Voici des stratégies pratiques qui peuvent vous aider à rester en sécurité :

1. Moins de risques par opération

Si votre limite de perte quotidienne est de 2 000 $, risquer 1 000 $ par transaction ne vous laisse aucune marge d'erreur. Au lieu de cela, plafonnez le risque à 1 ou 2 % de votre limite quotidienne. Cela permet de multiplier les opportunités sans qu'elles soient soudainement éliminées.

2. Fixer une limite "personnelle" inférieure à celle de l'entreprise

Si la limite de l'entreprise est de 2 000 $, fixez la vôtre à 1 500 $. Ce tampon vous permet d'éviter tout dépassement accidentel dû à un dérapage, à une commission ou à une fluctuation des opérations en cours.

3. Éviter les transactions excessives

En prenant trop de transactions, vous augmentez le risque d'une mauvaise série qui vous pousserait à dépasser vos limites. Tenez-vous en à des configurations de qualité uniquement pour sécuriser votre capital de trading.

4. Utiliser des ordres stop loss quotidiens

Certaines plateformes vous permettent de fixer une perte journalière maximale qui, une fois atteinte, vous empêche automatiquement d'effectuer d'autres transactions. Cela permet de renforcer la discipline.

5. Journal des émotions

Reconnaissez l'envie de "récupérer" après une transaction perdante. Le fait d'écrire ce que vous ressentez permet de couper court aux impulsions qui mènent à la rupture.

6. Arrêter pendant que l'on est en avance

Si vous avez eu une matinée profitable, ne vous sentez pas obligé de continuer à négocier pendant le reste de la session. le reste de la séance. De nombreux traders perdent leurs gains quotidiens en restant trop longtemps sur le marché.

Erreurs courantes commises par les débutants en ce qui concerne les limites de perte quotidienne

1. Absence de suivi de l'équité en temps réel
   De nombreux traders se concentrent uniquement sur les transactions clôturées, oubliant que les pertes non réalisées comptent également. Vous devez en assurer le suivi et la surveillance à partir du tableau de bord de votre plateforme.

2. Des transactions trop importantes
   Les positions surdimensionnées peuvent liquider la limite journalière en une ou deux opérations.

3. Le commerce de la vengeance
   Essayer de récupérer une perte rapidement conduit souvent à des pertes plus importantes et à des ruptures.

4. Ignorer les dérapages et les frais
   Parfois, ce n'est pas la configuration de la transaction qui dépasse la limite, mais des coûts d'exécution inattendus.

5. Ne pas s'adapter aux conditions du marché
   Les jours de forte volatilité nécessitent des positions plus petites. Si vous ne vous adaptez pas, vous risquez de dépasser vos limites plus rapidement que d'habitude.

L'aspect psychologique des limites de pertes quotidiennes

Les limites de pertes quotidiennes ne sont pas seulement financières, elles sont aussi des ralentisseurs émotionnels.

• Frustration: Les traders se sentent souvent punis pour "une seule erreur".

• La peur de manquer (FOMO): Le fait d'atteindre la limite dès le début peut vous donner l'impression de rater de grandes choses par la suite.

• Culpabilité: De nombreux traders sombrent dans la culpabilité une fois la limite de perte atteinte.

L'essentiel est de considérer la règle non pas comme une restriction, mais comme un bouclier qui vous protège de vous-même dans les mauvais jours.

Foire aux questions (FAQ)

1. Qu'est-ce qu'une limite de perte journalière dans le prop trading ?

La limite de perte journalière est le montant maximum qu'un trader est autorisé à perdre en une seule journée lorsqu'il négocie avec une société pour compte propre. Si la limite est dépassée, même de peu, le compte peut être liquidé automatiquement.

2. Pourquoi les sociétés d'investissement fixent-elles des limites de pertes journalières ?

Les sociétés de prop, telles que fundednext et topstep, utilisent des limites de pertes journalières pour protéger leur capital, encourager la discipline et empêcher les traders de faire exploser leurs futurs comptes en une seule mauvaise session. Cela oblige également les traders à développer des compétences en matière de gestion des risques, ce qui est essentiel pour une rentabilité à long terme.

3. Comment les limites journalières de pertes fonctionnent-elles dans la pratique ?

Si votre compte est approvisionné à hauteur de 100 000 dollars et que votre limite de perte quotidienne est de 3 000 dollars, vous ne pouvez pas perdre en un seul jour de bourse plus de 3 000 dollars en positions ouvertes ou fermées. Le non-respect de cette règle entraîne généralement la perte de votre statut de compte financé.

4. Les pertes latentes (flottantes) sont-elles prises en compte dans la limite des pertes journalières ?

Oui, dans de nombreuses entreprises, c'est le cas. Même si vous clôturez en profit par la suite, si vos positions ouvertes dépassent la limite de perte à un moment donné, vous risquez d'enfreindre la règle et de ne pas pouvoir reprendre la négociation. Vérifiez toujours la politique de votre entreprise pour savoir si les drawdowns flottants sont inclus.

5. Que se passe-t-il si j'atteins ma limite de perte quotidienne ?

La plupart des entreprises disqualifient immédiatement votre compte et, pour la plupart d'entre elles, vous ne pouvez pas réinitialiser le compte approvisionné. D'autres peuvent suspendre l'accès à la négociation pour le reste de la journée. Dans tous les cas, vous ne pourrez pas continuer à négocier jusqu'à la prochaine séance de négociation, si tant est qu'il y en ait une.

6. Comment puis-je éviter de dépasser ma limite de perte quotidienne ?

Les meilleurs moyens sont les suivants :

• Risquer moins par opération

• Fixer une limite de perte personnelle inférieure à celle de l'entreprise sur votre plateforme de négociation

• Éviter les transactions excessives

• Utilisation des fonctions de stop-loss quotidien sur votre plateforme

• Tenir un journal de ses transactions et de ses émotions

7. Quelle est une bonne limite de perte journalière personnelle ?

Une approche intelligente consiste à fixer votre limite personnelle de perte quotidienne à un niveau inférieur de 20 à 30 % à la limite officielle de l'entreprise. Par exemple, si l'entreprise autorise une perte de 3 000 dollars, fixez votre propre limite entre 2 200 et 2 400 dollars afin de disposer d'une marge de sécurité et d'avoir un seuil d'infraction souple inférieur au seuil d'infraction ferme de l'entreprise.

8. Les limites de pertes quotidiennes peuvent-elles être modifiées au fur et à mesure que je réalise des bénéfices ?

Dans certaines sociétés d'accessoires, oui. Certaines sociétés utilisent une limite de perte journalière de suivi, où la perte maximale autorisée s'ajuste au fur et à mesure que vos profits augmentent. Le risque est donc plus faible au fur et à mesure que vous réussissez, et vous devez donc adapter la taille de votre position en conséquence.

Réflexions finales

La limite de perte quotidienne est l'une des règles les plus importantes du prop trading. Elle peut sembler restrictive, mais elle existe pour aider les traders à se protéger et à protéger leurs comptes. La compréhension de la règle, le respect de ses limites et l'élaboration de stratégies visant à ne pas dépasser cette limite sont les éléments qui distinguent les traders par capitalisation qui réussissent de ceux qui s'épuisent.

La limite de perte quotidienne est plus qu'une règle : c'est un outil de cohérence et de professionnalisme. En la maîtrisant, vous ne vous contentez pas de respecter les exigences de l'entreprise ; vous développez l'état d'esprit d'un trader discipliné à long terme.